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Les différentes informations fournies par un bilan retraite

bilan retraite

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A qui faire appel pour réaliser son bilan retraite ?

Bien avant votre départ à la retraite, il est important de connaître le montant de votre pension ainsi que l’âge requis pour obtenir une retraite à taux plein et à taux légal. Seul un bilan retraite vous permet d’avoir des réponses précises à ces questions. Mais le bilan doit prendre en compte plusieurs éléments, à savoir, vos promotions, les passages à l’étranger, les stages, les périodes de chômage, etc. Pour vous aider à calculer votre bilan retraite, vous pouvez faire appel à un cabinet de conseil en retraite.

A quoi sert un bilan retraite ?

Réaliser un bilan retraite permet de connaître vos droits acquis pendant toute votre carrière. Il est d’ailleurs considéré comme un outil décisionnel pour estimer le montant de votre pension, de même que les pensions de réversion. Il permet également de valider vos droits acquis tout au long de votre carrière. Et vous pouvez même estimer d’autres options de fin de carrière afin de prévoir une meilleure retraite. Grâce à ce bilan de carrière, vous pouvez déceler les éventuelles erreurs commises par les ressources humaines lors des  versements de votre cotisation à la caisse de retraite. Il peut y avoir des augmentations non pris en compte, les bonifications ou encore l’oubli de période. A travers le rapport, vous êtes en droit d’effectuer des réclamations.

L’intérêt de passer par un cabinet de conseil en retraite

Pour réaliser un bilan retraite, vous avez la possibilité de demander des conseils auprès d’un consultant retraite ou conseiller retraite auprès de la caisse de retraite. Mais pour obtenir un bilan retraite personnalisé, il est plus indiqué de se faire accompagner par un cabinet de conseil en retraite. Ce dernier met à disposition un expert retraite pour vous aider dans toutes les étapes de votre départ à la retraite. Il peut faire à votre place, la reconstitution de votre carrière. Il analysera votre situation et tiendra compte de vos changements de carrières. Il vérifiera toutes les cotisations réalisées durant les petits boulots, les formations payantes, les stages, les chômages et les contrats CDI. Si des erreurs ont été réalisées par l’administration, le conseiller retraite effectuera les corrections correspondantes.

L’aide d’un cabinet de conseil en retraite est aussi très bénéfique puisqu’il peut vous aider à optimiser votre pension. Un expert retraite se chargera d’analyser toutes les possibilités pour vous permettre de partir à la retraite dans les meilleures conditions. A ce propos, de nombreuses possibilités sont à prévoir afin d’optimiser votre retraite. On retrouve les rachats de trimestres, les carrières longues, les attributions de points gratuits, les enfants élevés, les départs anticipés pour inaptitude ou pour handicap, etc. Si vous avez souscris une assurance retraite complémentaire auprès d’une compagnie d’assurances, le cabinet peut vous aider à constituer votre dossier pour demander votre retraite capitalisé dans les meilleurs délais.